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Cashflow

Der Bereich Cashflow zeigt Ihnen alle Geldbewegungen Ihres Unternehmens: welches Geld erwartet wird (Eingänge) und welches Geld ausgegeben werden muss (Ausgänge). Sie erfassen einzelne Zahlungen, richten wiederkehrende Zahlungen ein (z. B. monatliche Miete) und sehen eine Prognose, wie sich Ihr Kontostand in den kommenden Monaten voraussichtlich entwickelt.

Was kann ich hier tun?

  • Eine Übersicht (Dashboard) mit Gesamteinnahmen, Gesamtausgaben, Netto-Cashflow, ausstehenden Beträgen und überfälligen Zahlungen einsehen
  • Die Aufschlüsselung der Ein- und Ausgänge nach Kategorie ansehen
  • Anstehende Zahlungen der nächsten sieben Tage einsehen
  • Den monatlichen Cashflow der letzten sechs Monate als Diagramm betrachten
  • Alle Cashflow-Einträge in einer Liste einsehen und nach Richtung, Kategorie, Status sowie Zeitraum filtern
  • Einen neuen Cashflow-Eintrag erfassen (z. B. eine Rechnung oder eine geplante Ausgabe)
  • Einen bestehenden Eintrag bearbeiten oder löschen
  • Eine Prognose für 3, 6 oder 12 Monate mit voraussichtlichem Saldo je Monat einsehen
  • Wiederkehrende Zahlungsregeln anlegen, bearbeiten, löschen und aktivieren/deaktivieren
  • Fällige wiederkehrende Regeln manuell verarbeiten lassen, um daraus neue Einträge zu erzeugen

Schritt für Schritt

  1. Überblick verschaffen: Öffnen Sie den Reiter „Dashboard", um Gesamteinnahmen, Gesamtausgaben, Netto-Cashflow und überfällige Zahlungen auf einen Blick zu sehen.
  2. Neuen Eintrag erfassen: Wechseln Sie zum Reiter „Einträge" und klicken Sie auf „Eintrag hinzufügen". Wählen Sie Richtung (Eingang/Ausgang) und Kategorie, geben Sie Beschreibung, Betrag und Fälligkeitsdatum ein und speichern Sie.
  3. Prognose prüfen: Öffnen Sie den Reiter „Prognose" und wählen Sie den gewünschten Zeitraum (3, 6 oder 12 Monate), um zu sehen, wie sich Ihr Saldo voraussichtlich entwickelt. Ein Warnhinweis erscheint, wenn für einen Monat ein negativer Saldo prognostiziert wird.
  4. Wiederkehrende Zahlung einrichten: Öffnen Sie den Reiter „Wiederkehrend", klicken Sie auf „Regel hinzufügen", legen Sie Betrag, Häufigkeit (z. B. monatlich) und Startdatum fest und speichern Sie. Über „Fällige Regeln ausführen" erzeugen Sie daraus automatisch neue Einträge, sobald sie fällig sind.
Bildschirmfoto folgt: /erp/cashflow
Nachgebauter Ausschnitt der Ansicht: /erp/cashflow

Felder erklärt

Feld / Element Bedeutung Notes/Auswirkung
Gesamteinnahmen Summe aller tatsächlich bezahlten Eingänge im betrachteten Zeitraum Kennzahl im Dashboard
Gesamtausgaben Summe aller tatsächlich bezahlten Ausgänge im betrachteten Zeitraum Kennzahl im Dashboard
Netto-Cashflow Differenz aus Gesamteinnahmen und Gesamtausgaben Grün bei positivem, rot bei negativem Wert
Ausstehende Eingänge/Ausgänge Summe der Beträge, die erwartet bzw. fällig, aber noch nicht ausgeführt sind Getrennte Kennzahlen für Eingänge und Ausgänge
Überfällige Zahlungen Summe der Beträge, deren Fälligkeitsdatum bereits verstrichen ist „Erfordert sofortige Aufmerksamkeit"
Aufschlüsselung nach Kategorie Tabelle mit Eingängen und Ausgängen je Kategorie Basierend auf den zuletzt geladenen ausstehenden Einträgen
Anstehende Zahlungen (7T) Liste der in den nächsten sieben Tagen fälligen Zahlungen mit Datum, Beschreibung, Geschäftspartner, Betrag und Status Zeigt maximal die ersten sieben Einträge
Monatlicher Cashflow (Diagramm) Balkendiagramm der Eingänge und Ausgänge je gespeichertem Snapshot Grün = Eingänge, Rot = Ausgänge
Filter Typ Grenzt die Einträge-Liste auf „Eingang" oder „Ausgang" ein Wirkt zusammen mit den übrigen Filtern
Filter Kategorie Grenzt die Einträge-Liste auf eine einzelne Kategorie ein Kategorien siehe Abschnitt „Werte & Status"
Filter Status Grenzt die Einträge-Liste auf einen Zahlungsstatus ein Status siehe Abschnitt „Werte & Status"
Datum von/bis Grenzt die Einträge-Liste auf einen Fälligkeitszeitraum ein Beide Felder sind optional
„Eintrag hinzufügen" Öffnet das Formular zum Erfassen eines neuen Cashflow-Eintrags Führt zur Detailansicht (Drawer)
Typ (Eingang/Ausgang) Legt fest, ob es sich um eine Einnahme oder eine Ausgabe handelt Bestimmt Vorzeichen und Farbe in Listen und Diagrammen
Kategorie (Feld) Ordnet den Eintrag einer der verfügbaren Kategorien zu Siehe Abschnitt „Werte & Status"
Beschreibung Freitext zur Bezeichnung des Eintrags, z. B. „Rechnung Nr. 1042" Pflichtfeld
Betrag Der Zahlungsbetrag Pflichtfeld, wird in Euro-Cent gespeichert
Währung Die Währung des Betrags Standardmäßig EUR
Fälligkeitsdatum Das Datum, an dem die Zahlung fällig ist Pflichtfeld, bestimmt die Einsortierung in Listen und Kalender
Geschäftspartner Name des Kunden oder Lieferanten Optional
Referenztyp / Referenznummer Ordnet den Eintrag z. B. einer Rechnung oder Bestellung zu Optional, dient der Nachverfolgbarkeit
Notizen Freitextfeld für zusätzliche Informationen Optional
Tags Kommagetrennte Stichworte zur eigenen Kategorisierung Optional
„Löschen" (im Eintrags-Formular) Entfernt einen bestehenden Eintrag Nur bei bereits gespeicherten Einträgen verfügbar
Monatsauswahl (Prognose) Legt den Prognosezeitraum auf 3, 6 oder 12 Monate fest Wirkt sich auf Tabelle und Diagramm der Prognose aus
Warnhinweis „Negativer Saldo prognostiziert" Erscheint, sobald mindestens ein Monat einen negativen Saldo aufweist Empfiehlt eine Prüfung des Cashflow-Plans
Progn. Einnahmen/Ausgaben (Prognose-Tabelle) Voraussichtliche Ein- bzw. Ausgänge des jeweiligen Monats Basierend auf offenen Einträgen und aktiven wiederkehrenden Regeln
Netto (Prognose-Tabelle) Differenz aus prognostizierten Einnahmen und Ausgaben je Monat Grün bei positivem, rot bei negativem Wert
Laufender Saldo (Prognose-Tabelle) Der sich aus dem aktuellen Saldo fortlaufend ergebende, prognostizierte Kontostand Wird bei negativem Wert rot und mit Warnsymbol dargestellt
„Fällige Regeln ausführen" Erzeugt aus allen fälligen wiederkehrenden Regeln automatisch neue Cashflow-Einträge Setzt zugleich das nächste Fälligkeitsdatum der Regel weiter
„Regel hinzufügen" (wiederkehrend) Öffnet das Formular zum Anlegen einer neuen wiederkehrenden Zahlungsregel Führt zur Detailansicht (Drawer)
Häufigkeit Zeitlicher Abstand, in dem eine wiederkehrende Regel neue Einträge erzeugt Siehe Abschnitt „Werte & Status"
Startdatum (wiederkehrend) Datum, ab dem die wiederkehrende Regel gilt bzw. das nächste Mal fällig wird Pflichtfeld
Aktiv-Schalter (wiederkehrend) Schaltet eine wiederkehrende Regel ein oder aus Inaktive Regeln erzeugen keine neuen Einträge

Werte & Status

Richtung

Label Bedeutung Was passiert danach
Eingang Geld, das erwartet wird oder eingegangen ist Zählt positiv in alle Summen und Diagramme
Ausgang Geld, das gezahlt werden muss oder bereits gezahlt wurde Zählt negativ in alle Summen und Diagramme

Kategorie

Label Bedeutung Was passiert danach
Verkäufe Einnahmen aus Verkäufen Kann für Filter und Aufschlüsselung genutzt werden
Erstattung Rückerstattungen Kann für Filter und Aufschlüsselung genutzt werden
Einkauf Ausgaben für Wareneinkauf Kann für Filter und Aufschlüsselung genutzt werden
Gehalt Personalkosten Kann für Filter und Aufschlüsselung genutzt werden
Steuern Steuerzahlungen Kann für Filter und Aufschlüsselung genutzt werden
Miete Mietzahlungen Kann für Filter und Aufschlüsselung genutzt werden
Sonstiges Alle übrigen Zahlungen Kann für Filter und Aufschlüsselung genutzt werden

Status

Label Bedeutung Was passiert danach
Geplant Der Eintrag ist vorgesehen, aber noch nicht endgültig bestätigt Standardstatus beim Anlegen eines neuen Eintrags
Ausstehend Der Eintrag ist fällig, aber noch nicht als bezahlt erfasst Zählt zu den ausstehenden Beträgen im Dashboard
Bezahlt Die Zahlung wurde ausgeführt bzw. ist eingegangen Zählt in die Gesamteinnahmen bzw. -ausgaben
Überfällig Das Fälligkeitsdatum ist verstrichen, ohne dass bezahlt wurde Zählt zu den überfälligen Zahlungen im Dashboard
Storniert Der Eintrag wurde zurückgezogen Wird in der Standardansicht der Einträge-Liste nicht mehr angezeigt

Häufigkeit (wiederkehrende Regeln)

Label Bedeutung Was passiert danach
Wöchentlich Erzeugt alle 7 Tage einen neuen Eintrag Nächstes Fälligkeitsdatum wird automatisch um eine Woche verschoben
Zweiwöchentlich Erzeugt alle 14 Tage einen neuen Eintrag Nächstes Fälligkeitsdatum wird automatisch um zwei Wochen verschoben
Monatlich Erzeugt einmal im Monat einen neuen Eintrag Nächstes Fälligkeitsdatum wird automatisch um einen Monat verschoben
Vierteljährlich Erzeugt alle drei Monate einen neuen Eintrag Nächstes Fälligkeitsdatum wird automatisch um drei Monate verschoben
Jährlich Erzeugt einmal im Jahr einen neuen Eintrag Nächstes Fälligkeitsdatum wird automatisch um ein Jahr verschoben

Häufige Fragen

Was ist der Unterschied zwischen „Geplant", „Ausstehend" und „Bezahlt"?
„Geplant" bedeutet, der Eintrag ist vorgesehen, aber noch nicht sicher bestätigt. „Ausstehend" heißt, die Zahlung ist fällig, wurde aber noch nicht als erledigt vermerkt. „Bezahlt" bedeutet, die Zahlung ist tatsächlich ausgeführt bzw. eingegangen.

Wie erstelle ich eine wiederkehrende Zahlung, z. B. für die monatliche Miete?
Öffnen Sie den Reiter „Wiederkehrend", klicken Sie auf „Regel hinzufügen" und legen Sie Betrag, Kategorie, Häufigkeit (z. B. monatlich) und Startdatum fest. Über „Fällige Regeln ausführen" werden daraus automatisch neue Einträge erzeugt, sobald sie fällig sind.

Warum wird in der Prognose ein Warnhinweis angezeigt?
Der Hinweis „Negativer Saldo prognostiziert" erscheint, wenn für mindestens einen der betrachteten Monate ein negativer Kontostand vorausberechnet wird. Das ist ein Signal, den Cashflow-Plan zu überprüfen.

Was passiert, wenn ich einen Eintrag lösche?
Der Eintrag wird auf den Status „Storniert" gesetzt und verschwindet aus der Standardansicht der Einträge-Liste. Er zählt danach nicht mehr in die Summen und Diagramme.

Wie berechnet sich der laufende Saldo in der Prognose?
Ausgehend vom aktuellen, tatsächlich bezahlten Kontostand werden für jeden zukünftigen Monat die prognostizierten Ein- und Ausgänge (aus offenen Einträgen und aktiven wiederkehrenden Regeln) addiert bzw. subtrahiert.

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