Banking

Der Bereich Banking zeigt Ihre hinterlegten Bankkonten und alle Kontobewegungen (Buchungen) an einem Ort. Sie können Kontoauszüge importieren, eingehende und ausgehende Zahlungen automatisch oder manuell zu Bestellungen und Rechnungen zuordnen (Zuordnung/Abgleich, auch „Reconciliation" genannt) und behalten so den Überblick, welche Zahlungen bereits verbucht sind und welche noch offen sind.

Was kann ich hier tun?

• Eine Übersicht der letzten 30 Tage ansehen: Anzahl der Transaktionen, zugeordnete und offene Buchungen, Saldo
• Bankkonten anlegen, bearbeiten und löschen (Kontoname, IBAN, BIC, Bankname)
• Den aktuellen Kontostand und die Anzahl der Buchungen eines Kontos einsehen
• Kontoauszüge im Format CSV, MT940 oder CAMT.053 (gängige Bankdatei-Formate) hochladen oder einfügen
• Transaktionen nach Konto, Zeitraum, Status und Suchbegriff filtern, sortieren und durchblättern
• Eine einzelne Transaktion einer Bestellung oder Rechnung zuordnen – automatisch anhand von Vorschlägen oder manuell über die ID
• Eine bereits zugeordnete Transaktion wieder als offen markieren (Zuordnung aufheben)
• Alle offenen Transaktionen eines Kontos in einem Schritt automatisch zuordnen lassen (Batch-Zuordnung)
• Die Transaktionsliste als CSV-Datei exportieren

Schritt für Schritt

1. Bankkonto anlegen: Öffnen Sie den Tab „Bankkonten" und klicken Sie auf „Konto hinzufügen". Tragen Sie Kontoname, IBAN (internationale Kontonummer) und optional BIC (Bankleitzahl im internationalen Format) sowie Bankname ein und speichern Sie mit „Erstellen".
2. Kontoauszug importieren: Wechseln Sie zum Tab „Import", wählen Sie das Bankkonto und das Dateiformat (CSV, MT940 oder CAMT.053), ziehen Sie die Datei in das Feld oder fügen Sie die Daten in das Textfeld ein und klicken Sie auf „Import starten". Das Ergebnis zeigt, wie viele Buchungen importiert, wie viele als Duplikat übersprungen und wie viele automatisch zugeordnet wurden.
3. Transaktion manuell zuordnen: Öffnen Sie den Tab „Transaktionen", suchen Sie eine offene Buchung und klicken Sie auf das Verknüpfungs-Symbol. Im aufklappenden Fenster sehen Sie Zuordnungsvorschläge mit Konfidenz (Grad der Übereinstimmung). Klicken Sie einen Vorschlag an oder tragen Sie Bestell-ID bzw. Rechnungs-ID manuell ein und bestätigen Sie mit „Zuordnen".
4. Batch-Zuordnung nutzen: Klicken Sie auf der Übersichtsseite auf „Batch-Zuordnung", um alle offenen Buchungen automatisch prüfen zu lassen. Nur Vorschläge mit hoher Übereinstimmung werden automatisch übernommen.

flowchart LR
    A[Kontoauszug importieren] --> B[Neue Buchungen werden gespeichert]
    B --> C{Automatischer Abgleich<br/>möglich?}
    C -->|Hohe Übereinstimmung| D[Automatisch zugeordnet]
    C -->|Keine sichere Übereinstimmung| E[Als offen markiert]
    E --> F[Manuell zuordnen<br/>oder Batch-Zuordnung]
    F --> D

Felder erklärt

Werte & Status

Buchungsstatus

Import-Formate

Häufige Fragen

Was bedeutet „Zuordnung" bzw. „Abgleich" bei einer Buchung?
Damit ist gemeint, dass eine Zahlung auf Ihrem Bankkonto mit einer bestimmten Bestellung oder Rechnung in SCS verknüpft wird. So sehen Sie auf einen Blick, welche Zahlungen bereits verbucht sind.

Wie funktioniert die automatische Zuordnung?
Beim Import und bei der Batch-Zuordnung prüft das System jede offene Buchung auf mögliche Übereinstimmungen mit Bestellungen oder Rechnungen. Nur bei einer hohen Übereinstimmung wird die Buchung automatisch zugeordnet; bei geringerer Übereinstimmung bleibt sie offen und kann manuell geprüft werden.

Was ist die IBAN und wird sie sicher gespeichert?
Die IBAN ist die international genormte Kontonummer. Sie wird in SCS verschlüsselt gespeichert und beim Anlegen eines Kontos automatisch auf Gültigkeit geprüft.

Kann ich eine falsche Zuordnung rückgängig machen?
Ja. Öffnen Sie die betreffende Transaktion und klicken Sie auf das Symbol zum Aufheben der Zuordnung. Die Buchung gilt danach wieder als offen.

Welche Dateiformate kann ich für den Import verwenden?
CSV, MT940 und CAMT.053 – das sind gängige Exportformate, die die meisten Banken für Kontoauszüge anbieten.

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